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反洗钱
中航期货有限公司反洗钱内控管理制度
发布时间:2014-12-30
   

第一章 总则

第一条   为建立和健全反洗钱内部控制机制,规范反洗钱工作管理,规避洗钱风险和经营风险,维护金融安全,保障公司健康稳定发展。根据《中国人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱非现场监管办法(试行)》等有关法律、法规,结合本公司实际,制定本制度。

第二条   本制度所称反洗钱,是指为预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。

第三条   反洗钱内部控制的目标:

(一)确保国家反洗钱法律规定和内部规章制度的贯彻执行;

(二)确保全面履行金融机构反洗钱义务;

(三)确保公司从业人员不从事、参与、卷入洗钱活动。

第四条   反洗钱工作应遵循以下原则:

(一)全面性原则。反洗钱内部控制应贯彻到公司所有业务过程和各个操作环节,覆盖所有的机构、部门、岗位和人员,任何操作应当有案可查。

(二)审慎性原则。反洗钱内部控制应当以防范洗钱活动、审慎经营为出发点,各项经营管理活动,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。

(三)有效性原则。反洗钱内控制度应该根据国家法律、政策及全行经营管理的需要适时进行修改完善,并确保得到全面落实。任何人不得拥有不受内部控制约束的权利,对内控中存在的问题必须及时反馈和纠正。

第五条   公司各部门和营业部应将反洗钱工作纳入日常工作中,加大对本部门反洗钱工作的统筹领导和组织协调,健全反洗钱组织机构,督促落实反洗钱各项工作职责。

第六条 公司各部门和营业部应加强反洗钱宣传培训工作,积极开展对客户的反洗钱宣传,并对全体员工进行反洗钱培训,使其掌握有关反洗钱的法律法规、行政规章和总行相关规章制度,提高反洗钱工作能力。

第二章 组织机构与职责分工

第七条   公司设立反洗钱工作小组,反洗钱工作领导小组是公司反洗钱工作的最高领导机构,全面负责本公司的反洗钱工作。公司总经理为公司反洗钱工作第一责任人。

第八条 各业务部门、各分支机构包括证券IB服务单元应当设立反洗钱岗,各部门、分支机构负责人为本单位反洗钱工作第一责任人;开户岗、会计、结算岗等一线业务人员为相关业务反洗钱检查责任人;首席风险官为监督检查第一责任人。反洗钱检查工作将直接向相关责任人问责,分级承担责任。

第九条 反洗钱内部组织机构

第十条 反洗钱工作领导小组组长由公司总经理担任,首席风险官为副组长,领导小组成员包括各副总经理,交易结算、客户服务部、信息技术部、行政与人力资源部、财务部、交易风控部、市场营销部负责人,各营业部经理、合规稽核部负责人,反洗钱工作组织和协调部门为合规稽核部。

第十一条  反洗钱工作领导小组工作职责:

(一)制定公司反洗钱政策、建立反洗钱工作机制;

(二)审核反洗钱年度工作计划和年度工作报告;

(三)决策和协调公司反洗钱重大事项;

(四)向董事会提交反洗钱工作专项报告;向中国人民银行营业管理部提交反洗钱相关报告;

(五)其他与反洗钱工作有关的职责。

第十二条  公司反洗钱工作领导小组办公室设在合规稽核部,负责反洗钱的日常组织、协调统计等具体工作,合规稽核部设反洗钱专岗。反洗钱专岗职责包括:

(一)     组织公司各部门和营业部贯彻落实《反洗钱法》和人民银行下发的反洗钱规章制度;组织建立和健全公司反洗钱内部控制制度及相关工作制度、流程、岗位职责和控制措施等;

(二)     负责制定公司年反洗钱工作计划,组织计划的执行,并负责编制公司年度反洗钱工作报告;

(三)     组织、协调公司的反洗钱日常工作;

(四)     负责上报涉及洗钱活动的交易:协调有关部门收集相关资料信息,对大额交易和可疑信息进行监测分析、判别与审核,并按规定渠道上报;

(五)     负责向人民银行报送非现场监管的信息工作;

(六)     依法受理、协助配合人民银行和司法机关对反洗钱的调查,协助做好可疑交易或案件线索的调查取证工作;

(七)     对人民银行和公司反洗钱检查中发现的重大问题提出业务监管层面的处理建议;

(八)     组织公司的反洗钱培训:制订年度反洗钱培训计划,收集并编制培训教材及有关资料,监督各部门及分支机构的反洗钱培训工作,稽核培训工作记录与工作底稿;

(九)     对公司各部门的反洗钱工作执行情况进行指导和监督,统筹、协调内部各相关部门开展反洗钱工作;指导公司各营业部和各证券IB业务单元开展反洗钱工作;

(十)     负责监督建立反洗钱工作档案,进行反洗钱文件、上报信息、培训等工作的存档管理;

(十一) 负责检查反洗钱的保密工作;

(十二) 反洗钱工作领导小组布署的其他工作。

第十三条  分支机构及相关部门的反洗钱兼职岗主要职责包括:

(一)     各分支机构及相关业务部门在办理日常业务时,如发现有大额交易和可疑交易行为时应当立即向反洗钱领导小组报告;

(二)     各营业部兼职反洗钱岗负责落实公司布置的各项反洗钱工作;负责营业部反洗钱培训组织工作,做好培训工作纪要;配合收集分支机构大额交易和可疑交易信息;检查反洗钱制度执行情况;

(三)     财务部负责对客户资金调动情况进行动态监控,按规定标准对大额资金调动进行反洗钱鉴别,和信息报送;对涉嫌洗钱信息,立即报告,并配合监管机关进行客户帐户资金监管;

(四)     信息技术部负责数据接口和报送程序的开发,提供数据收集、分析、甄别和报送的全面技术支持。

(五)   交易风控部负责交易期间可疑交易的监控,一经发现可疑情况,立即报告,并配合进行侦查、鉴别。

(六)   结算交割部负责日常结算数据可疑信息的收集、鉴别和报告工作;结算岗应严把客户开户身份识别最后环节的资料复核工作;负责客户身份档案的保管工作;负责客户风险等级划分的定期评定工作。

(七)     客户服务部负责客户开户身份识别管理工作;负责对客户情况进行日常了解与沟通工作;一经发现客户交易外不当信息,及时报告。

(八)      市场营销部:负责配合对客户的反洗钱培训和宣传工作。

第三章 反洗钱主要工作内容

第十四条  对客户做好反洗钱宣传工作:公司各部门和营业部要严格按照公司反洗钱领导小组要求,在经营场所张贴反洗钱宣传画,向客户发放反洗钱宣传资料,向客户宣传反洗钱的法律义务、违规需要承担的法律和行政责任、可能受到的法律和经济处罚以及带来的风险。

第十五条  建立全员反洗钱的守规理念:公司各部门和营业部及其业务人员应遵守反洗钱的有关法律、法规和规章。

第十六条  建立和健全客户身份识别制度:根据“了解客户”的原则,为了保证公司能有效了解客户及其交易目的和交易性质,了解客户账户的实际控制人和实际受益人,公司制定《客户身份识别制度》。制度应明确对客户身份识别的责任部门;投资者在办理开户、出入金、业务挂失、销户、变更资料、授权委托等业务时客户身份的识别要求;对资料的真实性、完整性、合法性辨识和存档的要求;报告制度及执行问责要求等。

第十七条  建立客户风险等级管理制度:合规稽核部负责组织建立公司客户风险等级管理制度,规范客户风险等级划分的原则、评定标准、评定流程、执行要求、定期检查等工作。

第十八条  建立可疑交易识别与报告制度:公司根据规定做好公司大额和可疑交易数据收集、辨别和报告统计工作,并及时向中国反洗钱监测分析中心以电子文档形式报告。

第十九条  协助反洗钱调查:公司各部门和营业部应对大额、可疑资金交易进行审查、分析,发现涉嫌洗钱犯罪的,按规定程序及时向当地公安部门报告并依法协助其工作。

第二十条  建立反洗钱档案:公司各业务部门应建立健全客户身份资料和交易记录的保存管理办法,并建立档案保存制度,按照国家法律、法规、行政规章以及人民银行规定的保存内容、期限和方式,保存客户的身份资料与交易记录。

第二十一条  进行反洗钱培训:公司反洗钱领导小组办公室(合规部)应制订年度反洗钱培训计划,负责指导和组织公司的反洗钱培训工作,提高员工的反洗钱工作意识和操作能力。

第二十二条  建立反洗钱内部审计制度:公司反洗钱内部审计工作由合规稽核部负责,不受其他部门和个人的干涉。合规稽核部制定《反洗钱内部审计制度》,明确对公司反洗钱的各方面各环节进行独立监督和评价,明确审计原则、职责、权限及流程。

第二十三条  建立反洗钱绩效考核与责任追究制度:合规稽核部制定《反洗钱绩效考核与责任追究制度》,明确对反洗钱工作各级责任人的考核指标、评估要求、相关的责任追究处理标准,保障反洗钱工作的顺利开展。

第四章   客户身份资料和交易记录保存

第二十四条  公司有关部门及各分支机构应严格按照公司的客户帐户开户相关制度,留存客户资料;应当按照下列期限保存客户的账户资料和交易记录:

(一)     账户资料,自账户开立之日起至少20年;

(二)     交易记录,自交易记账之日起至少20年;

(三)     客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

第二十五条  账户资料和交易记录的保存方式按照公司有关档案管理的规定执行。

第五章   反洗钱协查及保密

第二十六条  反洗钱协查,是指根据人民银行的相关要求,及时提供涉嫌洗钱犯罪、涉及大额和可疑交易行为的客户的开销户资料和交易等信息,协助对上述客户进行调查取证、监控及其他要求的协查措施。

第二十七条  公司合规稽核部是反洗钱协查的牵头部门,主要承担反洗钱协查的协调、组织和管理职责;各业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担提供本业务线条及提供反洗钱协查所需业务数据的职责。

第二十八条  公司合规稽核部应该指定专门情报专员负责反洗钱协查工作,在协查过程中应遵循合法、效率、保密的原则。反洗钱情报专员的职责包括但不限于:

(一)负责反洗钱现场调查及书面调查的接洽工作;

(二)协助安排相关人员接受询问;

(三)协助查阅或复制相关账户信息、交易记录及其他与被调查对象和可疑交易活动有关的资料;

(四)协助封存有关资料及实施临时冻结措施;

(四)协助实施反洗钱书面调查;

(六)协助结果的反馈;

(七)反洗钱协查的其他工作。

第二十九条  反洗钱情报专员及相关工作人员应严格保守反洗钱工作秘密,不得泄露其知悉的大额交易信息、可疑交易信息以及对洗钱活动的调查和侦查情况。应该严格按照保密原则传递协查中的信息和文件资料,严禁通过非密渠道传递与协查有关的信息;不得将协查有关的任何信息向客户和其他人员透露,对协查事项、过程和结果严格保密;严格按照保密要求保管与协查有关的各种资料和信息。

第三十条     对一般性协查事项,经公司合规部审核后正式提供。对重大事项的协查,公司合规部应提交反洗钱工作领导小组审议通过后反馈协查结果,并报送公司董事会。

第三十一条  反洗钱协查档案应该严格按照国家有关涉密文件档案管理办法执行,如反洗钱协查档案涉及正在接受调查的可疑交易活动或洗钱案例,金融机构应将该档案保管至反洗钱协查工作结束。

第六章  培训与宣传

第三十二条  反洗钱培训是指对公司各部门和营业部在岗和新入职的员工进行反洗钱业务知识与技能的培训;反洗钱宣传是面向客户开展形式多样、内容丰富的反洗钱宣传活动。

第三十三条  合规稽核部负责编制反洗钱的培训和宣传年度计划,指导公司及各分支机构的反洗钱培训与宣传工作,汇总统计培训与学习情况。

第三十四条  反洗钱培训的主要要求:

(一) 反洗钱的培训目标:认真学习反洗钱法律法规,了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求,掌握反洗钱工作的基本操作方法,提高对反洗钱工作重要性的认识,增强做好此项工作的自觉性和主动性。

(二) 反洗钱的培训对象:公司全体员工包括公司各部门和营业部、在职与新聘员工;

(三) 反洗钱的培训方式:可采用集中授课、专题讲座、网上培训、现场辅导等方式进行;

(四) 反洗钱的培训管理:各营业部与部门于每年12月前提交年度反洗钱培训需求,合规部审核汇总形成年度培训计划,报公司反洗钱工作领导小组批准,按计划组织实施;

(五) 反洗钱的培训内容:包括但不限于反洗钱理论知识培训、反洗钱法律法规及规章制度培训、反洗钱业务实际操作培训:

1、理论知识培训。包括:洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势;国际、国内反洗钱最新动态;反洗钱的体系、战略目标、制度框架、方法,以及各部门在反洗钱体系中的作用、职责等;

2、法律法规及规章制度培训。包括:《反洗钱法》的学习,人民银行的相关规章制度;

3、业务实际操作培训。包括:反洗钱案例分析,国内外最新的洗钱手法剖析,大额及可疑交易的识别标准,对反洗钱工作人员需要掌握的其他知识和技能进行培训。

(六) 反洗钱的入职培训: 新员工入职培训中必须包括反洗钱知识和技能的培训;

(七) 反洗钱的培训留痕:所以培训工作均应填写计划书、培训纪要,纪要须包括全体参加培训人员的本人签字签到,有培训测试应保留全部测试考卷。

(八) 公司各分支机构应当按本规定组织反洗钱培训,培训应满足所在地的中国人民银行分支机构的具体要求。

第三十五条  反洗钱宣传的主要要求:

(一) 反洗钱的宣传目标:形成行业经营的预防和打击洗钱活动的氛围,让客户了解金融业机构履行反洗钱的法律义务,违反反洗钱法律法规及规定需要承担的法律和行政责任、可能受到的法律和经济处罚以及带来的风险,取得客户对金融反洗钱的理解与配合。

(二) 反洗钱的宣传对象:公司全体客户;

(三) 反洗钱的宣传方式:根据实际情况,面向客户开展形式多样、内容丰富的反洗钱宣传活动,可采用经营场所张贴宣传资料、各类讲座与授课中的反洗钱单元、公司网站宣传、开户环节的现场辅导、派发宣传单等方式进行;

(四)反洗钱的宣传管理:各营业场所应满足张贴反洗钱宣传资料要求、开户环节须明确独立的反洗钱揭示宣传环节;

(五)反洗钱的宣传内容:公司每年除人民银行要求进行的宣传活动外,自行开展一次反洗钱的宣传活动。

第七章  保密工作

第三十六条  反洗钱保密,是指按照反洗钱工作性质,划分对反洗钱监控系统的访问权限,确保系统、数据的安全。同时对报告可疑交易、配合中国人民金融调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密。

第三十七条  公司各业务保密和营业部应当建立反洗钱保密制度。公司员工对履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱工作信息等,应当依法予以保密。

第三十八条  公司应当建立涉密资料的保管制度,做到专人管理,授权调阅,对于接触涉密资料的人员及接触时间应有专门记录。

第三十九条  公司应当明确涉密信息的接触范围,建立对泄密事件责任人员的处分机制。

第八章  内部监督检查、奖罚及问责

第四十条     公司合规部负责反洗钱工作的内部监督和检查,其职责是检查公司及营业部执行反洗钱法及相关法规的情况,落实公司反洗钱内部控制制度情况。

各营业部合规岗接受公司合规稽核部领导,履行分支机构反洗钱检查落实工作。

第四十一条  公司反洗钱领导小组赋予合规部在反洗钱内部监督和检查中的权利:

(一)     有权检查被查部门的会计凭证、账本和报表;

(二)     有权检查相关合同、客户资料及交易记录;

(三)     有权参加被查部门的相关会议,参与研究、处理检查中发现的反洗钱问题;

(四)     有权对检查中发现的问题要求被查部门作出说明;

(五)     有权对检查出的问题提出处理意见。

第四十二条  反洗钱主要检查方式:

(一)     现场检查:进入各部门、分支机构进行检查;

(二)     征询检查:询问有关人员,要求其对有关检查事项作出说明;

(三)     资料检查:查阅、复制与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;

(四)     数据检查:检查总部及各分支机构的业务管理系统、交易系统、财务系统业务及其工作计算机内相关数据的收集、复制、查阅。

第四十三条  检查工作要有计划性、检查全程应有工作留痕,做好数据收集存档,最后出具检查报告。

实施现场检查前,须审前制定检查计划,报首席风险官审批后进入;现场检查时,检查人员不得少于2人;现场检查后,应当制作现场检查意见书,现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

第四十四条  公司合规部每年至少牵头组织一次反洗钱工作普查或调研,并形成报告。各分支机构每半年必须开展一次反洗钱工作检查或调研,每年至少向公司反洗钱工作领导小组提交一份反洗钱工作检查或调研报告。

第四十五条  对认真履行反洗钱职责,及时发现洗钱犯罪线索,有效维护公司形象,有贡献突出的员工,经业务部门提名,根据实际情况由合规稽核部审评,年度绩效考核中予以专项奖励。

第四十六条  各分支机构及业务部门有下列情形之一的,按公司有关规定进行处罚:

(一)     未按照制度规定进行大额交易、可疑交易报告的;

(二)     对明知或应知的可疑交易不报告的;

(三)     在大额现金交易和可疑交易报告中故意提供虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的;

(四)     未按照规定进行客户身份识别的;

(五)     未按照规定保存客户账户资料和交易记录的,未按照规定记录客户信息的;

(六)     违反保密规定泄露可疑交易等反洗钱工作信息的;

(七)     以暴力、威胁或者其他方法阻碍或者拒不配合反洗钱执法人员执行职务;

(八)     在反洗钱现场检查和调查中提供虚假信息、隐瞒真实信息的。

第九章  附则

第四十七条  本制度由公司合规稽核部制定并解释。

第四十八条  本制度第三章明确的下列制度,为本制度的配套制度:《客户身份识别制度》、《客户风险等级管理制度》、可疑交易识别与报告制度》、《反洗钱内部审计制度》、《反洗钱绩效考核与责任追究制度》,具有同等约束效力。

第四十九条  本制度经董事会审议通过,自颁布之日起执行。

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